في بيئة مالية تتزايد فيها متطلبات الامتثال والرقابة،

لم يعد كافياً تشغيل العمليات…

بل أصبح من الضروري إدارتها ضمن نظام متكامل يضمن الدقة، الامتثال، والاستمرارية.

احجز عرض للنظام 👉

تواصل مع فريقنا 👉

لمـاذا نحن؟

نحن لا نقدم نظام فقط…

نقدم منظومة متكاملة تضمن لك الامتثال الكامل

نظام + سياسات + تدريب + استشارات

مطابقة للمعايير الدولية

ومبنية خصيصاً لقطاع الصرافة

بخبرة عملية حقيقية

نخبـة من الكفـاءات العراقيـة المتخصصــة

تضم كوادرنا نخبة متخصصة تجمع بين الخبرة المصرفية، والاحتراف التقني، والمعرفة العميقة بمتطلبات الامتثال والحوكمة وإدارة المخاطر، بما يضمن تقديم حلول متكاملة تلبي احتياجات القطاع المالي والمصرفي.

يشمل فريقنا:

مستشارين مصرفيين ومتخصصين في الأنظمة المالية والمصرفية

حملة شهادات الدكتوراه في المصارف الإسلامية وهندسة الحاسوب

خبراء معتمدين في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CAMS)

مدراء امتثال معتمدين (CCM)

مختصين محترفين في الحوكمة والمخاطر والامتثال (GRCP)

أخصائيين معتمدين في إدارة المخاطر الإسلامية (CISRM)

خبراء معتمدين من أوراكل (Oracle OCP)

مطوري ومبرمجي Java وأنظمة المؤسسات

محللي نظم ومهندسي جودة

محاسبين ومتخصصين بالأنظمة المالية والتقارير

مدراء سابقين في شركات الصرافة والمؤسسات المالية

وتعمل هذه الكوادر ضمن فريق متكامل يجمع بين الخبرة العملية والمعرفة التقنية والتنظيمية، لتقديم حلول احترافية في مجالات:
الأنظمة المصرفية، الصرافة والتحويل المالي، الامتثال، إدارة المخاطر، الحوكمة، مكافحة غسل الأموال، والتطوير البرمجي والتدريب المتخصص.

التحديات التي تواجه شركات الصرافة

صعوبــة الالتــــزام بتعلـيمــات الـبنــك المركزي

تواجه الشركات صعوبة في متابعة التحديثات المستمرة لتعليمات البنك المركزي،

مما يؤدي إلى أخطاء في التطبيق أو نقص في الالتزام، وبالتالي التعرض للمخاطر والغرامات.

تعـــدد الأنـظـمــة وعـــدم التكـامــل

استخدام أكثر من نظام (محاسبة، حوالات، امتثال) بشكل منفصل يؤدي إلى تكرار العمل،

تضارب البيانات، وصعوبة في إدارة العمليات بشكل موحد ودقيق.

ضعـف الرقــابــة الداخــليـــة

غياب أنظمة رقابية فعالة وصلاحيات واضحة يفتح المجال للأخطاء أو التلاعب،

ويؤثر على دقة العمليات وثقة الإدارة في البيانات.

تعقيـد تقـــاريــر الامتثــال

إعداد تقارير الامتثال (مثل التقرير النصف سنوي وتقييم المخاطر) يتطلب وقتًا وخبرة،

وغالبًا ما يتم بشكل يدوي مما يزيد احتمالية الأخطاء والتأخير.

الـحــل

نظام متكامل وهو احد اجزاء المنظومة التي نقدمها

مكونات النظام:

نظام محاسبي متكامل

نظام امتثال (AML)

نظام ادارة مخاطر

نظام رقابة وتدقيق

النظام المحاسـبي

قيود محاسبية تلقائية

تقارير مالية فورية

تنظيم العمليات اليومية

دقة عالية في النتائج

نسبة خطأ 0 %

توفر جميع المنتجات التي تحتاجها شركات الصرافة (صرافة، حوالات داخلية وخارجية، نافذة العملة الأجنبية، الدفع الإلكتروني)

نظام الامتثـال AML

نظام الامتثال ومكافحة غسل الأموال

فحص الأسماء (Sanctions Screening)

ربط قوائم العقوبات

مراقبة العمليات وفق سيناريوهات

تصنيف العملاء حسب المخاطر

تقارير الاشتباه

مبني على النهج القائم على المخاطر (RBA)

إدارة المخاطـــر

نظام تقييم المخاطر

العملاء

المنتجات والخدمات

الدول والمناطق

قنوات تقديم الخدمة

تقييم متكامل وفق منهجية معتمدة

الرقابــة والتدقيـق

نظام الرقابة والتدقيق

تتبع كامل لجميع العمليات

كشف الأخطاء والتلاعب

تقارير تدقيقية دقيقة

اختصار وقت التقارير الرقابية من ايام لساعتين

إدارة الصلاحيــات

إدارة المستخدمين والصلاحيات

توزيع الصلاحيات حسب الوظيفة

فصل المهام (منعا لتداخل العمل)

تقليل المخاطر الداخلية

تحكم كامل بالنظام

الامتثـال للمعـاييــر

متوافـق مع معايير مجموعـــة العــمل المالي FATF

مـتــوافــق مـــــع تعليـمــات البنـــك المركزي العراقي

مـتــوافــق مـــع تعليـمــات مصرف الامارات المركزي

مـتــوافــق مـــــع المــعــــايـــيــــر الــبــريـــطــانــيــة

التقاريــر التنظيميــة

يوفر النظام إعداد:

تقرير الامتثال النصف سنوي

التقييم السنوي الذاتي للمخاطر

تقارير منصة البنك المركزي

تقارير العمليات

تقارير العملاء

تقارير التدقيق

النظــام + التدريــب = امتثـال حقيـقي

نؤمن أن الامتثال لا يتحقق بالنظام فقط، بل بالتطبيق الصحيح.

لذلك نوفر:

 تدريب عملي للموظفين

 دعم أثناء إعداد التقارير

 شرح كامل لآليات العمل

 تحديثات مستمرة حسب تعليمات الجهات الرقابية

السياســات والإجــراءات

السياسات المعتمدة

نقدم سياسات مكتوبة تتماشى مع النظام وتعليمات الجهات الرقابية:

سياسة الامتثال

سياسة وحدة الإبلاغ عن غسل الأموال

سياسة التدريب

سياسة إدارة المخاطر

سياسة إدارة العقوبات

• سياسة مكافحة الاحتيال

ضمـان الامتثـال

كيف نضمن النجاح؟

نظام يوجه المستخدم خطوة بخطوة

تقليل الأخطاء البشرية

تدريب مستمر

تحديثات حسب تعليمات ومتطلبات البنك المركزي

التكـامــل

نظام متكامل

ربط مع نظام AML

ربط جميع الفروع

العمل من أي مكان (Online)

نسخة موبايل

الدعــم الفنـي

دعم مستمر

استجابة سريعة

دعم مباشر

تحديثات مستمرة استنادا لمتطلبات العمل ومتطلبات الجهات الرقابية

النظام متوافق مع خدمات السحابة الإلكترونية

استضافة النظام على Amazon Web Services (AWS)
أعلى معايير الاعتمادية والموثوقية

استخدام قواعد بيانات Amazon RDS
أداء عالي، أمان واستقرار متواصل

أداء عالي واستقرار مستمر
بنية سحابية مصممة لتحمل أعلى مستويات العمل

إدارة قواعد البيانات – Amazon RDS
إدارة احترافية لقواعد البيانات بأعلى معايير الأمان والكفاءة

التوافق والمرونة
النظام متوافق بالكامل مع بيئة AWS
بنية مرنة وقابلة للتوسع حسب حجم العمل واحتياجاتك

تراخيص قواعد البيانات (Database License)
قواعد بيانات مرخصة لها
توافق كامل مع سياسات AWS والمتطلبات القانونية

حماية البيانات

حماية متقدمة لبياناتك

حماية متعددة الطبقات
جدران حماية متعددة الطبقات ومراقبة على مدار الساعة

تشفير المعلومات
تشفير البيانات أثناء النقل وعند التخزين

نسخ احتياطية دورية
نسخ احتياطية تلقائية ومنتظمة لضمان استرجاع البيانات

استمرارية العمل
جاهزية عالية 99.9% بدون توقف

توفر عالميمراكز بيانات متعددة حول العالم لضمان أفضل أداء

بياناتك آمنة

النظام يعمل بدون توقف
جاهزية عالية 7/24

نظام المنصور اكسبرس

انتشــار وثقــة واسعـــة

يُستخدم نظام المنصور إكسبرس من قبل:

نسبة كبيرة من شركات الصرافة في العراق (الفئة A و B و C)

شركات مالية في الإمارات

شركات مالية في المملكة المتحدة

المنصور إكسبرس ليس مجرد نظام تشغيل...

المنصور إكسبرس ليس مجرد نظام تشغيل…

بل منظومة متكاملة تضمن لك:

دقة العمليات

تقليل المخاطر

الامتثال الكامل

استمرارية العمل